Услуги Сбербанка для малого бизнеса — доступ в Sberbank business online, открытие счетов и кредитование

Крупные финансовые организации предлагают субъектам малого предпринимательства услуги на льготной основе. Они включают уменьшенные процентные ставки по кредитам, ускоренную обработку документов с платежами. Сбербанк малому бизнесу предлагает воспользоваться системой дистанционного банковского обслуживания, предоставляющей возможность упрощенного открытия расчетных счетов через обычный браузер и сотрудничества с финансовым учреждением по льготным тарифам.

Что такое услуга Сбербанк онлайн малому бизнесу

Во многих организациях юридические и физические лица могут получать доступ к банковским услугам через интернет. Такой подход является удобным как для клиентов, так и для финансовых учреждений. В Sberbank тоже существуют подобные системы, одна из которых получила название Сбербанк Бизнес Онлайн. Автоматизированное интернет-обслуживание позволяет решить следующие задачи:

• прием и обработка электронных платежей;
• предоставление информации об обороте денежных средств;
• открытие расчетных счетов;
• прием электронных документов по договорам с физическими лицами;
• автоматизация РКО;
• поддержка электронного документооборота;
• депозитарное обслуживание;
• оформление страховых полисов для бизнеса и имущества.

Для юридических лиц и ИП

Сбербанк малому бизнесу предлагает решить проблемы со страхованием имущества. Подать заявку на оформление полиса можно через систему или обратившись в ближайший филиал учреждения. Перед подписанием договора клиент должен внимательно ознакомиться с содержанием оферты и правилами. Комплексное страхование нацелено на защиту предприятия сразу от нескольких рисков. Главные преимущества коробочного решения:

• не требует личного осмотра имущества;
• владелец бизнеса получает страховую защиту спустя 14 дней после оплаты;
• возможность выбрать 1 из 3 вариантов страхования;
• полностью готовое решение для бизнеса от 20 000 рублей.

Пользователи системы Сбербанка получают доступ к интернет-банкингу, смс-информированию, мобильному приложению, интеграции с 1С. Ведущий банк страны предлагает субъектам малого предпринимательства упростить ведение бизнеса, переведя полностью документооборот в электронный формат. Дистанционное обслуживание включает сервис проверки контрагентов, отправку отчетности в налоговую и другие госорганы, а также взаимодействие с ними в онлайн-режиме.

Мобильное приложение

Финансовую поддержку предприниматели могут получить не только через портал ССБОЛ на компьютере. Сбербанк России малому бизнесу оказывает услуги через мобильное приложение. С помощью этой программы можно осуществлять платежи по фотографиям, просматривать количество средств на счетах и общаться с представителями техподдержки. Бизнесмен может управлять всеми устройствами, привязанными к приложению, через веб-версию сайта системы поддержки малого бизнеса. Программу можно установить на мобильные телефоны, работающие на базе Android, iOS и Windows Mobile.

Как работает система Сбербанк малый бизнес онлайн

После регистрации и создания профиля предприниматель сможет войти в свой личный кабинет. Сбербанк малому бизнесу предоставляет услуги на договорной основе, т.е. руководитель компании должен при заключении контракта выбрать нужные опции. Если в процессе использования системы пользователям стали нужны дополнительные функции, их можно активировать, обратившись в службу технической поддержки. Руководитель и работники компании могут получить доступ к следующим сервисам:

• онлайн-бухгалтерия;
• электронный документооборот;
• ежедневник руководителя;
• платформа для продвижения бизнеса;
• сервис гарантированных расчетов;
• интеграция с 1С.

Форма заявления

Подключиться через сайт к системе юридические лица не смогут. Процедура оформления проводится в отделении компании. После того как заявление будет принято, специалисты финансового учреждения создадут личный кабинет для компании. Оформить заявку можно через сайт, но для подтверждения своего желания придется посетить офис банка. В форме заявления учредитель или директор должен будет указать:

• Фамилию, имя и отчество.
• Рабочий телефон.
• Адрес электронной почты.
• Регион, город и населенный пункт.
• ИНН организации.
• Название продукта.
• Дополнительные подключаемые продукты.

Особенности регистрации

Услуги предоставляются в соответствии с пользовательским соглашением. СБ банк России предлагает бесплатное подключение к системе лицам, имеющим расчетный счет в их организации. Каждые 3 месяца необходимо менять пароль для доступа в личный кабинет в целях защиты личных данных. Процесс регистрации нового клиента в системе состоит из следующих шагов:

• В окошке входа в систему нужно указать логин и пароль, предоставленные банком.
• После успешной авторизации заменить пароль банка на собственный.
• Пройти SMS-аутентификацию.

Если авторизация осуществляется посредством электронного ключа, то подсоединить его к компьютеру, а затем ввести код доступа.

Для чего нужен сервис электронной подписи документов

Главной задачей этой услуги является упрощение документооборота между компанией и ее партнерами. Подписанные электронным ключом отчеты, где содержится информация об оборотных средствах предприятия и годовой выручке, можно сразу отправлять в налоговую и другие государственные инстанции. Данная опция поддерживается порталом государственных услуг.

Вход в систему 9443

Авторизация на портале происходит через защищенный протокол. Передаваемые контакты и сведения надежно шифруются, что полностью исключает возможность перехвата информации злоумышленниками. Зайти в систему 9443 можно двумя способами. Первый заключается в стандартной авторизации через сайт сервиса, а второй происходит с помощью электронного токена.

Инфокрипт

Токен с электронным ключом подключают к компьютеру. На открывшейся в операционной системе вкладке запускают файл Start. В выпадающем меню перед пользователем появится список учетных записей. Владелец электронного ключа должен выбрать PIN 1. После этого следует нажать на кнопку «Войти». Произойдет автоматическая переадресация пользователя на официальный сайт системы. После закрытия закладки процесс авторизации нужно будет повторить заново.

Одноразовые пароли

Не каждый бизнес-клиент готов заказать электронный ключ для доступа в личный кабинет. Получить доступ к соответствующим разделам системы в таких ситуациях можно с помощью одноразовых паролей, приходящих в смс. Этот способ защиты информации чаще применяют в сочетании с электронными ключами. Ввод кода из смс является последним этапом авторизации клиента.

Личный кабинет Сбербанк бизнес онлайн

У каждого предпринимателя потребности в банковском обслуживании отличаются. По умолчанию новому клиенту доступен обмен первичной документацией между организациями, возможность вести корпоративную переписку прямо внутри системы и ознакомиться с полной отчетностью о реализованных сделках. Дополнительно пользователю доступны следующие опции:

• перевод денег физическим или юридическим лицам;
• выставление счетов;
• организация выплат сотрудникам компании.

Функции Сбербанк онлайн для малого бизнеса

Главная особенность системы заключается в приеме и обработке документов в режиме реального времени. Это сокращает время на отправку бумаг и упрощает коммуникацию с разными государственными службами. При отказе или исполнении платежных документов клиент получить смс-уведомление. Пользователь системы может узнать информацию о собственном предприятии, о контрагенте.

Открытие расчетного счета

Заявку на эту услугу можно подать через онлайн-сервис. Счет открывается только в рублях. В течение 30 календарных дней представитель компании или учредитель предприятия должен принести в одно из банковских отделений пакет документов. После этого открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке произойдет за 5 минут. Стоимость услуги составляет 2000 рублей.

Подготовка и отправка платежных документов в электронном виде

Оформить бумаги можно прямо в онлайн-сервисе или загрузив их с собственного компьютера. Все отправляемые документы предприниматель может заверить электронной подписью, что исключает возможность их дальнейшего изменения. Допускается обмен неформальными сообщениями между компанией и представителями госорганов. Для работы с этой услугой клиент должен заказать одну из разновидностей электронного ключа.

Онлайн-бухгалтерия

Клиенту не обязательно тратиться на покупку дорогостоящего ПО. Можно воспользоваться сервисом Sberbank. В нем клиенты получат все необходимые инструменты для бухгалтерского учета. Стартовый пакет стоит 275 рублей. Если в штате предприятия нет собственного бухгалтера, то всего за 6000 рублей в месяц клиент сможет воспользоваться услугами банковского специалиста.

Проведение платежных операций

Все операции с валютой осуществляются через защищенные сервера. Для подтверждения платежей потребуется электронный ключ и код из смс. Платежные операции можно проводить через мобильные телефоны. Благодаря многофакторной системе аутентификации вероятность кражи денег сведена к нулю. Через системы можно провести следующие платежные операции:

• перевод физическим и юридическим лицам;
• выплату зарплаты;
• внесение платежей в государственный бюджет;
• заключение контрактов.

Кредитование малого бизнеса

Сбербанк малому бизнесу предоставляет возможность получения займа на развитие коммерческой деятельности. Сумма кредита зависит от размеров организации и выбранной кредитной программы. Заемные средства могут получить юридические лица, занимающиеся различными видами деятельности. Минимальный срок рассмотрения заявки – 3 дня. Условия кредитования следующие:

• при залоге недвижимости ставка 11,8% годовых и выше;
• при отсутствии обеспечения ставка достигает 18,5%.

Подать заявку на получение займа для развития бизнеса можно в отделениях финансового учреждения или через сайт. В последнем случае с клиентом свяжется банковский сотрудник и пригласит его на собеседование в ближайший филиал. Если кредит будет одобрен, финансовое учреждение переведет деньги на счет клиента в течение 2-3 дней. Заявление клиентам могут рассматривать до 15 дней.

Дистанционное обслуживание документооборота без посещения банка

После оформления электронного носителя клиент системы сможет отправлять электронные версии важных бумаг своим контрагентам и банку. Главным преимуществом данного сервиса является значительная экономия времени. Сотрудникам компании больше не нужно посещать государственные организации, чтобы предоставить отчетность. Можно отправить электронные подписанные версии документов, а затем дождаться оповещения.

Интеграция с 1С

Сбербанк для юридических лиц предлагает совместить банковские счета с программным обеспечением, установленным на компьютере. Интеграция с 1С необходима, если предприниматель хочет получать рублевые выписки по счетам, отслеживать статусы раннее отправленных платежных поручений и создавать новые платежные поручения. Список поддерживаемых конфигураций программы есть на сайте Sberbank.

Для успешного ведения отчетности рекомендуем рассмотреть сервис — Интернет-бухгалтерия «Мое дело».

Тарифы на обслуживание Сбербанк для малого бизнеса онлайн

Клиенты компании, пользующиеся специальными счетами, получают доступ к системе бесплатно. Если предприятия до этого не имело дела со Sberbank, то за подключение оно должно заплатить 960 рублей. Обмен юридически важными документами производится только на платной основе. Его месячная цена – 295 рублей. Стоимость обслуживания составляет 650 рублей в месяц. Бесплатно данная услуга предоставляется следующим категориям юридических лиц:

• Клиенты, открывшие расчетный счет в учреждении.
• Клиенты, подключенные к одной единственной услуге «Переводы от физических лиц – Платежное обслуживание».

Обучение персонала и техподдержка

Банк направляет своих специалистов для обучения сотрудников клиента работе с системой. Стоимость этой услуги составляет 3300 рублей. Кроме обучения в нее входит техническое сопровождение системы на компьютере клиента. Банковские специалисты расскажут о том, как правильно использовать электронные ключи, производить подпись документов, санкционировать выдачу средств и пользоваться другими опциями системы.

Сколько стоит открытие расчетного счета

Средняя стоимость этой услуги составляет 2000 рублей. За юридическое заверение копий документов нужно будет заплатить по 50 рублей. После завершения процедуры на расчетном счету обязательно должна присутствовать какая-либо сумма. Ее величину назовет сотрудник банка. Для открытия расчетного счета предприниматель должен прийти в финансовую организацию со следующими необходимыми документами:

• паспортом;
• ИНН свидетельством;
• свидетельством о государственной регистрации ИП.

При открытии счета для ООО могут понадобиться дополнительные документы. Среди них учредительный договор, устав организации, карточки с подписями и печатями компании, протокол собрания учредителей, выписка из ЕГРЮЛ, письмо из Российской статистики. Один из учредителей должен принести оригиналы всех бумаг. Копии сделает сотрудник финансового учреждения самостоятельно.

Ознакомьтесь с удобным сервисом для ведения бухгалтерии ООО онлайн и формирования онлайн-отчетности.

Стоимость электронного ключа

Средства криптографической защиты информации предоставляются финансовым учреждением на платной основе. Стандартный электронный ключ стоит 1750 рублей. Его сенсорную версию можно приобрести за 2150 рублей. Электронный ключ с экраном руководитель компании сможет купить за 3990 рублей. В качестве носителя средства криптографической защиты может выступать USB-токен или облачное хранилище с смс-подтверждением. Существует возможность выдачи ключей на несколько человек.

Преимущества и недостатки системы

Сбербанк малому бизнесу с помощью СББОЛ помогает упростить ведение бизнеса. Предпринимателю не нужно устанавливать множество специальных программ на компьютеры в офисе, т.к. все необходимые приложения уже инсталлированы в систему. Расчетно-кассовое обслуживание происходит в автоматическом режиме. Бизнесменам предоставляют множество выгодных предложений, включающих сопровождение государственных контрактов. Главные преимущества системы:

• Простое подключение без сложной настройки ПО.
• Понятный программный интерфейс, разобраться в котором смогут обычные офисные сотрудники.
• Клиент не привязан к одному стационарному компьютеру или мобильному устройству.
• Служба поддержки клиентов работает круглосуточно.

Главным недостатком СББОЛ является относительная незащищенность от сбоев. Если сервера с системой зависают, то предприниматели не смогут отправлять безналичные платежи и проводить какие-либо операции с договорами. Нужно будет ждать, когда технические специалисты восстановят работу системы. Если бизнесмен решил брать кредит, то возраст его предприятия с момента регистрации должен быть не меньше 6 месяцев.

Для ведения бухгалтерии ИП онлайн воспользуйтесь полезным сервисом.